中國企業資料 API 與查核報告：資料範圍、交付方式與採購檢核
LargitData 提供中國企業資料服務，資料來自官方公開來源與第三方資料商授權，涵蓋工商登記與股東、股權穿透與實際控制人（依登記股東資料推導）、司法與失信、行政處罰與經營異常四類，可透過 API、查核報告或批次資料交付。本頁說明可提供的資料、三種交付方式的適用情境、採購任何中國企業資料前應確認的事項，以及服務的界線。
快速回答：採購中國企業資料 API 或查核報告，該先確認什麼？
採購中國企業資料，先確認四件事：一是資料類別，常見為工商登記與股東、股權穿透與實際控制人、司法與失信、行政處罰與經營異常；二是來源，每類資料來自官方公開來源還是授權資料，提供方能否說明；三是比對主鍵，是否以統一社會信用代碼對應企業，只有英文名稱時如何找回中文登記主體；四是交付方式，要接入系統用 API，個案審查用查核報告，大量名單用批次資料。另外，受益所有人備案資訊不對社會公開，實際控制人只能依公開揭露與登記股東推導；個人資訊與跨境傳輸是否符合適用法律，須由使用單位的法務評估。
適合誰使用
- 銀行與金融機構：中國企業客戶與交易對手的開戶審查與定期複審
- 採購與供應鏈管理部門：中國供應商的導入審查與年度複審
- 投資與併購團隊：交易前核對標的的登記、股權與訴訟狀況
- 法遵與風控單位：把中國交易對象的查核接入既有審查系統
可提供哪些中國企業資料
下表列出四類資料的常見內容、可供查核的官方公開來源，以及使用時要注意的限制。表中內容不是保證交付的欄位清單，實際可取得的欄位與服務範圍，須依查核對象與需求個別確認。
| 資料類別 | 常見內容 | 可供查核的官方公開來源 | 使用限制 |
|---|---|---|---|
| 工商登記與股東 | 統一社會信用代碼、登記狀態、法定代表人、註冊資本、經營範圍、股東與出資、主要人員、變更紀錄 | 國家企業信用信息公示系統 | 股東欄為登記在冊的名義股東；年度報告由企業自行填報 |
| 股權穿透與實際控制人 | 各層登記股東與出資、關聯企業、依登記資料推導的實際控制人 | 無單一公開來源，由各層登記資料與公開揭露整理 | 屬推導結果，不等於受益所有人備案資訊；出資比例不等於控制權；境外層級須另查 |
| 司法與失信 | 被執行人、失信被執行人、限制消費等執行資訊，以及可取得的裁判文書 | 中國執行信息公開網、中國裁判文書網 | 上網文書對當事人名稱作隱名處理，且並非所有文書都會上網；查無紀錄只代表在該來源未查得 |
| 行政處罰與經營異常 | 經營異常名錄、嚴重違法失信名單、行政處罰公示 | 國家企業信用信息公示系統、信用中國網站、各主管機關公示 | 處罰公示分散在不同主管機關；已移出經營異常名錄的企業不再公示列入資訊 |
各類資料的官方來源、欄位意義與查核方法，在《中國企業盡職調查怎麼做？》有完整說明。 閱讀中國企業盡職調查指南
三種交付方式怎麼選
先看兩件事：一年要查多少家，以及結果是交給人直接審閱，還是先由系統整理、再由人員複核。
| 交付方式 | 適合情境 | 交付內容 |
|---|---|---|
| API | 開戶審查、供應商導入等需要在系統內直接查詢的流程 | 以企業識別資料查詢，取回結構化資料，接入既有的審查或風控系統 |
| 查核報告 | 金額大、風險高或需要留存書面紀錄的個案 | 整理四類資料與股權結構，供審查人員閱讀與歸檔 |
| 批次資料 | 大量交易對象的名單篩選與定期複審 | 依名單一次交付多家企業的資料，匯入資料倉儲或審查流程 |
常見的使用情境
金融機構的企業客戶審查
銀行在受理中國企業客戶或處理涉及中國交易對手的業務時，需要核對登記資訊、股權結構與負面紀錄。把查核接入審查流程時，建議要求每一筆查詢都保留資料日期與來源，方便日後複審與稽核。
供應商導入與年度複審
採購部門導入中國供應商時，可先核對對方是否正常存續、是否列入經營異常名錄或失信被執行人；導入後再以批次方式定期複審，留意登記狀態、股東與負面紀錄的變化。
投資與併購前的初步查核
投資團隊在交易初期，可先整理標的的登記股權結構與關聯企業，作為控制關係的待查線索，再決定是否委託顧問進行更深入的盡職調查。
採購中國企業資料前的檢核清單
不論選擇哪一家資料提供方，以下事項都建議在簽約前確認，並寫進合約或服務說明。
- 來源說明：每類資料來自哪些官方公開來源或授權資料，提供方能否逐類說明。
- 比對主鍵：是否以統一社會信用代碼作為每筆資料的主鍵，而不是只靠企業名稱比對。
- 名稱比對：只有英文名稱或簡稱時，如何找回中文登記主體，比對依據是否會一併提供。
- 資料日期：每筆資料是否標示來源資料日期或查詢日期，方便判斷是否需要重新核對。
- 推導標示：實際控制人與股權穿透結果，是否標明屬依登記資料推導，並列出推導路徑。
- 查無結果的表述：查無紀錄時，是否表述為在該來源未查得，而不是直接寫成沒有紀錄。
- 使用授權：資料可否存入自家系統、可保存多久、能否提供給集團其他單位或第三方。
- 個資與跨境：法定代表人與自然人股東的姓名屬個人資訊，跨境交付與保存是否符合適用法律，須由法務評估。
法規與合規注意事項
中國企業資料即使已公開，使用時仍有兩項法規要注意，具體適用須由使用單位的法務或外部律師就個案判斷。
第一是個人資訊。法定代表人、自然人股東、董事、監事與高階主管的姓名與任職資料，即使已公示，仍屬個人資訊。中國《個人信息保護法》自 2021 年 11 月 1 日起施行，對已公開個人資訊的處理也設有合理範圍的限制；使用單位所在地的個資法規是否適用，也要一併確認。
第二是跨境傳輸。《數據出境安全評估辦法》自 2022 年 9 月 1 日起施行，國家互聯網信息辦公室又於 2024 年 3 月 22 日公布並施行《促進和規範數據跨境流動規定》，調整了適用情形。資料若由中國境內主體處理後提供到境外，可能涉及這些規定。
服務界線
- 資料只來自官方公開來源與第三方資料商授權，不進行實地調查，也不取得非公開資訊。
- 受益所有人備案資訊不對社會公開，我們提供的實際控制人是依公開揭露與登記股東推導的結果。
- 產出屬於查核線索，不是信用評等，也不是法律意見；最終判斷由使用單位的風控與法遵人員負責。
如何開始
- 說明需求：預計查核的企業數量、需要的資料類別，以及偏好的交付方式。
- 確認可交付範圍：依您的需求，確認可交付的欄位與交付格式。
- 開始交付：依確認的範圍，以 API、查核報告或批次資料交付。